Đề cương chi tiết kỹ năng thực hành thẩm định tín dụng khách hàng cá nhân

Đăng lúc: Thứ bảy - 08/07/2017 10:01
ĐỀ CƯƠNG CHI TIẾT HỌC PHẦN
THỰC HÀNH THẨM ĐỊNH TÍN DỤNG KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN


 
1. Đề cương chi tiết: KỸ NĂNG THỰC HÀNH
THẨM ĐỊNH TÍN DỤNG KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN
2. Số tín chỉ: 2 tín chỉ
3. Trình độ: Sinh viên ĐH, CĐ
4. Phân bổ thời lượng:
- Lý thuyết: 10 tiết
- Thực hành: 40 tiết
- Tự học: 20 tiết
5. Điều kiện tiên quyết: Quản trị ngân hàng thương mại, tín dụng ngân hàng thương mại
6. Mục tiêu của chương trình:
Trang bị cho người học kỹ năng thẩm định tín dụng khách hàng cá nhân, hỗ trợ việc đưa ra các quyết định tín dụng cho vay đối với khách hàng cá nhân trên cơ sở phân tích về bản thân khách hàng, hiệu quả sản xuất kinh doanh, tình hình tài chính hiện tại và dự báo tình hình tài chính tương lai của cá nhân; và phân tích bảo đảm nợ vay của cá nhân ở thời điểm đánh giá.
7. Phương pháp giảng dạy và học tập:
Phương pháp giảng dạy và học tập được áp dụng là các phương pháp hiện đại, đa chiều và trọng tâm vào người học như: học tập tích cực (active learning), học tập theo tình huống (case study), học tập theo chuyên đề (subject learning), học tập theo nhóm (team working), đóng vai (role play), trò chơi mô phỏng (simulation games). Bài giảng sẽ được trình bày một cách hấp dẫn với sự trợ giúp của các phương tiện trình chiếu, internet và các video clips và được thiết kế hấp dẫn và liên tục được cập nhật góp phần giúp cho học viên dễ dàng tiếp thu, dễ nhớ, dễ dàng vận dụng kiến thức vào công việc hằng ngày.
8. Đánh giá: Dựa trên bộ hồ sơ báo cáo thẩm định tín dụng khách hàng cá nhân do học viên thực hiện.
9. Nội dung:
 
CHUYÊN ĐỀ 1: TỔNG QUAN VỀ THẨM ĐỊNH TÍN DỤNG
KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN
 
Chương 1 “Tổng quan về thẩm định tín dụng khách hàng cá nhân” nhằm củng cố lại một số khái niệm, kiến thức cơ bản về thẩm định tín dụng cho sinh viên, để từ bài sau sinh viên có thể nắm bài một cách sâu hơn. Bên cạnh đó giới thiệu tổng quan cho sinh viên biết để trở thành một chuyên viên thẩm định tín dụng khách hàng cá nhân thì cần có những tố chất, yêu cầu gì.
Yêu cầu sau khi kết thúc chương I: Sinh viên cần nắm được những khái niệm cơ bản về thẩm định tín dụng khách hàng cá nhân cũng như công việc của chuyên viên thẩm định tín dụng khách hàng cá nhân.
1.1. Một số khái niệm cơ bản
1.1.1 Khái niệm tín dụng
1.1.2 Khái niệm thẩm định tín dụng
1.1.3. Khách hàng cá nhân
1.2. Những kiến thức cơ bản
1.2.1. Thời gian cho vay
1.2.2. Điều kiện cho vay
1.2.3. Nguyên tắc cho vay
1.2.4. Lãi suất cho vay
1.2.5. Đối tượng mà tham gia vào thẩm định tín dụng khách hàng cá nhân
1.2.6. Quy trình cho vay
1.3. Giới thiệu về công việc chuyên viên thẩm định tín dụng khách hàng cá nhân
 
 
CHUYÊN ĐỀ 2: THỰC HÀNH TƯ VẤN KHÁCH HÀNG
 
Chương 2: Sinh viên sẽ đóng vai là chuyên viên tín dụng ngân hàng, và khách hàng có nhu cầu vay. Dựa vào những điêu kiện vay đã cho sẵn sát với thực tế hiện nay. Sinh viên thực hành tư vấn khách hàng. Đây là bước đầu tiên của quy trình tín dụng
Hình thức thực hiện: Thực hành theo nhóm
Yêu cầu sau khi kết thúc chương II: Sinh viên có thể tư vấn thành thạo khi tiếp xúc khách hàng.
2.1. Giới thiệu về các điều kiện
- Điều kiện về nhân thân
- Điều kiện về nơi cư trú
- Điều kiện về thu nhập
- Điều kiện về tài sản đảm bảo
- Điều kiện khác
2.2. Mục đích của từng loại giấy tờ
2.3. Thực hành chia nhóm tư vấn
 
CHUYÊN ĐỀ III: THỰC HÀNH ĐIỀN ĐƠN ĐỀ NGHỊ VAY VỐN
 
Chương 3 “Thực hành điền đơn đề nghị vay”. Đây là bước tiếp theo sau khi đã tìm được khách hàng đáp ứng đủ điều kiện vay. Ở chương này sinh viên sẽ học cách viết vào đơn đề nghị vay vốn theo đúng mẫu của ngân hàng đang áp dụng.
Yêu cầu sau khi kết thúc chương III: Sinh viên có thể điền thành thạo đơn đề nghị vay vốn.
3.1 Giới thiệu về đơn đề nghị vay vốn
3.1.1 Mục dành cho ngân hàng
3.1.2 Mục dành cho khách hàng
- Thông tin về khách hàng Họ và tên khách hàng, số chứng minh thư, nơi cư trú, nghề nghiệp, số điện thoại nơi cư trú, phương tiện đi lại…..
- Thông tin về người liên quan
- Thông tin về người thân
- Phương án trả nợ
- Hình thức trả nợ
- Tài sản đảm bảo
- Thông tin khác
3.1.3. Ý nghĩa của từng thông tin
3.2. Thực hành viết đơn đề nghị vay vốn
 
CHUYÊN ĐỀ IV: THU HỒ SƠ, LUÂN CHUYỂN HỒ SƠ
TỚI CÁC PHÒNG BAN
 
Chương 4 “Thu hồ sơ, luân chuyển hồ sơ tới các phòng ban. Ở chương này sinh viên sẽ hiểu rõ hơn một bộ hồ sơ tín dụng sẽ luân chuyển tới các bộ phận phòng ban nào trong ngân hàng bằng phương thức gì.
4.1. Hướng dẫn khách hàng chuẩn bị hồ sơ
4.2. Thu hồ sơ vay vốn của khách hàng
4.3. Giới thiệu về các phòng ban liên quan
4.4. Thực hành luân chuyển hồ sơ tới các phòng ban
 
CHUYÊN ĐỀ V: THỰC HÀNH PHÂN BIỆT HỒ SƠ THẬT GIẢ
 
Chương 5 “Thực hành phân biệt hồ sơ thật giả”. Dựa trên những mẫu hồ sơ vay vốn ngân hàng mà giáo viên cung cấp. Sinh viên sẽ thực hành phát hiện xem hồ sơ đó có đáp ứng đủ điều kiện vay hay không. Thực hành thẩm định xem hồ sơ đó có giả mạo hay không.
5.1. Thực hành xem hồ sơ có đáp ứng đủ điều kiện vay hay không
5.2. Thực hành thẩm định xem hồ sơ có giả mạo hay không
- Thẩm định qua hồ sơ giấy tờ mà khách hàng cung cấp
- Thẩm định thông qua phỏng vấn, trao đổi trực tiếp với khách hàng
- Thẩm định thông qua người thứ ba: Cơ quan làm việc, bạn bè, bạn hàng, người thân hoặc qua nơi cư trú của khách hàng
- Thẩm định thông qua nguồn thông tin khác như CIC, internet……
 
CHUYÊN ĐỀ VI: THỰC HÀNH LÀM HỒ SƠ VAY
VÀ TỰ THẨM ĐỊNH
 
Chương VI: Các nhóm sẽ tự chuẩn bị một hồ sơ vay vốn theo điều kiện vay đã cho sẵn. Sau đó, các nhóm sẽ tráo đổi hồ sơ cho nhau để thẩm định hồ sơ các nhóm khác. Cuối cùng, tổng kết, rút ra những vấn đề thiếu sót để từ đó sinh viên biết được cách làm hồ sơ vay và cách thẩm định hồ sơ vay vốn đối với khách hàng cá nhân.
6.1. Chuẩn bị hồ sơ vay 
6.2. Thực hành thẩm định
 
Đánh giá bài viết
Tổng số điểm của bài viết là: 0 trong 0 đánh giá
Click để đánh giá bài viết

Ý kiến bạn đọc

 
© Copyright 2015 Ma Ha Nguyen All right reserved.
Trang web dành cho người mưu cầu và mong muốn chia sẻ tri thức 
Nếu các bạn muốn trao đổi và chia sẻ các giá trị tốt đẹp, hãy truy cập vào:
Facebook: https://www.facebook.com/groups/htnc.vn
Fanpage: https://www.facebook.com/htnc.vn/

Giới thiệu về Trường Đại học Công nghiệp Việt Hung

Trường Đại học Công nghiệp Việt - Hung (tên tiếng Anh: Viet - Hung Industrial University, viết tắt VIU) là trường công lập trực thuộc Bộ Công Thương, chịu sự quản lý của Bộ Giáo dục và đào tạo có truyền thống đào tạo. Trường nhận được sự quan tâm đặc biệt của cả nhà...

Thăm dò ý kiến

Bạn quan tâm gì về Trường ĐHCN Việt Hung?

Tìm hiểu thông tin đào tạo tại trường

Muốn được tham gia giảng dạy tại Trường

Muốn được học tập, nghiên cứu tại Trường

Muốn tuyển dụng sinh viên của Nhà trường

Tất cả các ý kiến trên

Liên kết

Thời tiết